स्वचालित निवेश 101

आप एक झलक चाहते हैं कि निवेश का भविष्य कैसा दिखता है? ये लो। एल्गोरिदम द्वारा संचालित स्वचालित वित्तीय नियोजन की पेशकश करने वाले डिजिटल प्लेटफॉर्म को स्वचालित निवेश प्लेटफॉर्म कहा जाता है। इसका मतलब है कि बहुत कम या कोई प्रत्यक्ष मानव प्रयास की आवश्यकता नहीं है।

स्वचालित निवेश क्या है?

स्वचालित निवेश तब होता है जब कंप्यूटर एल्गोरिदम व्यक्तियों के लिए निवेश सलाह या अनुरूप वित्तीय योजना तैयार करता है।

स्वचालित निवेश, जिसे रोबो निवेश (या रोबो सलाहकार) के रूप में भी जाना जाता है, में कुछ अच्छी विशेषताएं हैं:

• पोर्टफोलियो प्रबंधन कंपनियों की तुलना में कम न्यूनतम निवेश राशि
• भुगतान करने के लिए अपेक्षाकृत कम शुल्क
• निवेश पोर्टफोलियो और रिपोर्ट तक पहुंचने के लिए डिजिटल इंटरफेस
• निवेश के लिए एक अधिक व्यावहारिक दृष्टिकोण, स्क्रीन-टाइम और मैन्युअल प्रयास को हटाना

स्वचालित निवेश कैसे काम करता है?

1. एक स्वचालित निवेश मंच ग्राहकों से फॉर्म या प्रश्नावली के माध्यम से जानकारी एकत्र करता है।
2. ग्राहक के डेटा में उनकी वर्तमान वित्तीय स्थिति, जोखिम उठाने की क्षमता और तत्काल / दीर्घकालिक लक्ष्यों के बारे में जानकारी शामिल होती है।
3. स्वचालित निवेश मंच तब इस डेटा का उपयोग स्मार्ट पोर्टफोलियो या व्यवस्थित निवेश के माध्यम से निवेश के एक सेट की सिफारिश करने के लिए करता है।
4. इसके अतिरिक्त, ग्राहक को मैन्युअल रूप से ऐसा न करने में मदद करने के लिए स्वचालित निवेश मंच पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन को संभाल सकता है।

वैश्विक स्तर पर, स्वचालित निवेश ने खुदरा निवेशकों के लिए वित्तीय नियोजन के खेल को मौलिक रूप से बदल दिया है। जिस तरह डिजिटल क्रांति ने बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में महत्वपूर्ण परिवर्तन को सक्षम किया है, स्वचालित निवेश ने बिचौलियों की आवश्यकता को समाप्त कर दिया है और ग्राहक को सीधे सेवा प्रदान कर रहा है।

शून्य स्क्रीन समय या मैन्युअल प्रयासों और खेल में उनकी भावनाओं के साथ। इसे क्रांतिकारी कहें।

स्वचालित निवेश उद्योग वर्तमान में अमेरिका जैसे अधिक परिपक्व बाजारों में व्यापक रूप से अपना रहा है। उपयोग में आसानी के लिए धन्यवाद, उपभोक्ता स्वचालित-निवेश के विचार के प्रति बहुत ग्रहणशील हैं। बीआई इंटेलिजेंस का अनुमान है कि अकेले यूएस/कनाडा बाजार में रोबो-सलाहकार 2022 तक 4.6 ट्रिलियन डॉलर का प्रबंधन करेंगे। उन्होंने यह भी पाया कि दुनिया भर में 49% उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति (HNWI) एक स्वचालित सलाहकार को कम से कम अपनी कुछ संपत्ति का प्रबंधन करने पर विचार करेंगे। भारत में स्वचालित निवेश अभी भी शुरुआती चरण में है और अभी तक यह उन तरीकों से शुरू नहीं हुआ है जो खुदरा निवेशक को लाभान्वित कर सकते हैं।

स्वचालित निवेश ने बिचौलियों की आवश्यकता को समाप्त कर दिया है और सीधे ग्राहक को सेवा प्रदान कर रहा है। खुद ब खुद।

स्वचालित निवेश के कुछ तकनीकी पहलू। मॉडर्न पोर्टफोलियो थ्योरी (एमपीटी) वह है जो अधिकांश स्वचालित सलाहकार पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति आवंटन को बनाने और प्रबंधित करने के लिए उपयोग करते हैं। एमपीटी का विचार आपके जोखिमों को कम करने के लिए विविधता लाना है। जैसा कि अच्छी पुरानी कहावत है - "अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें।"

बेशक, स्वचालित निवेश की घटना विश्व स्तर पर अपेक्षाकृत नई है और भारत में अभी पूरी तरह से शुरू नहीं हुई है। पिछले एक दशक में, इसने कुछ अंगीकरण और विकास देखा है और इसलिए यह रिपोर्ट करने के लिए बहुत कम ट्रैक रिकॉर्ड है कि यह उद्योग कैसे आगे बढ़ रहा है। हालांकि पारंपरिक सक्रिय निवेश या व्यापार पर एक स्वचालित सलाहकार के आश्चर्यजनक लाभों के बारे में कोई इनकार नहीं है।

स्वचालित निवेश के लाभ

आइए हम एक स्वचालित निवेश पेशकश के कुछ स्पष्ट लाभों को देखें।

अनुसंधान करने पर शून्य मैनुअल प्रयास, ट्रेडिंग टर्मिनलों के सामने शून्य स्क्रीन-टाइम, और खेल में शून्य मानवीय भावनाएं

कम लागत की प्रक्रिया
यदि आप पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों का मूल्य निर्धारण शुरू करते हैं, तो आप जल्दी से पता लगा लेंगे कि हमारा क्या मतलब है। स्वचालित सलाह देने की लागत कम होने का कारण: कम मानव श्रम। मानव सलाहकारों को वेतन और लाभों की आवश्यकता होती है। स्वचालित निवेश के साथ, एक मालिकाना कंप्यूटर एल्गोरिथम विकसित होने में समय और पैसा लगता है लेकिन इसे दोहराया जा सकता है। स्वचालित निवेश शुल्क प्रति वर्ष एक छोटा सा फ्लैट शुल्क या प्रबंधन के तहत संपत्ति का प्रतिशत हो सकता है। विशिष्ट शुल्क सालाना लगभग ₹4,000 और ₹20,000 के बीच होता है। इसलिए यदि कोई निवेशक स्वचालित निवेश सेवा में ₹1,00,000 डालता है, तो वे आम तौर पर प्रदर्शन के आधार पर ₹4,000 और ₹6,000 प्रति वर्ष के बीच भुगतान करते हैं। कुछ स्वचालित निवेश सेवाओं का कोई प्रबंधन शुल्क भी नहीं होता है। ग्राहक द्वारा न्यूनतम शेष राशि शुल्क दर निर्धारित कर सकती है। इसकी तुलना में, एक मानव वित्तीय सलाहकार के लिए एक उचित दर निवेश राशि का> 10% का शुल्क होगा। इसमें क्लाइंट द्वारा किए गए निवेश पर कोई शुल्क शामिल होगा। हालांकि कुछ स्वचालित निवेश सेवाओं में एक सेट-अप शुल्क भी हो सकता है। स्वचालित निवेश का उपयोग करने वालों को भी कर के निहितार्थ का अध्ययन करना चाहिए।

कुशल और सुविधाजनक पहुंच
पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों के साथ, ग्राहकों की सीमित पहुंच थी और उन्हें मानव सलाहकार के शेड्यूल के आसपास काम करना पड़ता था। स्वचालित-सलाहकार डिजिटल प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं। यह ग्राहकों को प्रश्न पूछने और यदि आवश्यक हो तो सप्ताह में सातों दिन 24 घंटे सहायता प्राप्त करने की अनुमति देता है। व्यापार या परिवर्तन करने की आवश्यकता है? अपॉइंटमेंट शेड्यूल करने, फिजिकल पेपर भरने, या व्यक्तिगत रूप से किसी सलाहकार से मिलने, या कार्यालय समय की प्रतीक्षा करने के लिए कॉल करने की आवश्यकता नहीं है। आमतौर पर कुछ बटन पुश ट्रिक कर सकते हैं। कम शुल्क और न्यूनतम शेष राशि ने सहस्राब्दियों को स्वचालित निवेश उद्योग में आकर्षित किया है। लेकिन इनमें से कई सेवाओं द्वारा पेश किए गए डिजिटल और मोबाइल प्लेटफॉर्म ने भी युवा उपयोगकर्ताओं को ऐसी रोबो-सलाह देने वाली सेवाओं की ओर अधिक आकर्षित किया है।

अधिक किफायती प्रारंभिक निवेश
उदाहरण के लिए, TRDR निवेशकों को कम से कम ₹5000 के साथ एक खाता शुरू करने की अनुमति देता है। भारत में, मानव वित्तीय सलाहकारों के माध्यम से पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं (पीएमएस) एक ग्राहक को तब तक नहीं ले सकती जब तक कि उनके पास ₹50,00,000 से अधिक न हों। सेबी के अनुसार, यह न्यूनतम राशि है जिसे ऐसे ग्राहकों द्वारा 21 जनवरी, 2020 को या उसके बाद आगे निवेश (टॉप-अप) किया जा सकता है।

२१ जनवरी, २०२० से पहले ऑन-बोर्ड किए गए पोर्टफोलियो प्रबंधकों के ग्राहक, किसी भी टॉप-अप के मामले में, नई न्यूनतम निवेश राशि की आवश्यकता का अनुपालन करेंगे और अपने खातों को न्यूनतम ५० लाख रुपये तक बढ़ाएंगे। - सेबी

उच्च अंत में, अल्ट्रा हाई नेट-वर्थ इंडिविजुअल्स (यूएचएनआई) को संभालने वाले निजी धन प्रबंधकों को न्यूनतम ₹6,00,00,000 की आवश्यकता हो सकती है। इसके विपरीत, टीआरडीआर इन्वेस्ट (स्मार्ट पोर्टफोलियो) जैसी स्वचालित-सलाहकार सेवाएं आसानी से ₹50,000 से कम वाले निवेशकों के साथ काम कर सकती हैं। कम प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता के कारण, युवा उपभोक्ताओं ने अपने वित्तीय भविष्य की योजना बनाने के तरीके के रूप में स्वचालित निवेश की ओर रुख किया है। पहले, उच्च न्यूनतम शेषराशि वित्तीय सलाह प्राप्त करने वाली सहस्राब्दी पीढ़ी में व्यक्तियों के लिए द्वार थी। अब जब सहस्त्राब्दि जीवन के मील के पत्थर मारना शुरू कर देते हैं जैसे शादी करना और घर के लिए बचत करना, स्वचालित निवेश उनके लिए बचत शुरू करने का एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

TRDR इन्वेस्ट ऑटोमेटेड एडवाइजर्स

यहां देखिए यह कैसे काम करता है:

आप यहां मुफ्त TRDR खाते के लिए साइनअप कर सकते हैं: https://signup.trdr.in/

हालाँकि, आरंभ करने से पहले, यदि आप इस बारे में चर्चा करना चाहते हैं कि TRDR कैसे काम करता है, तो आप TRDR निवेश सलाहकार (जो एक वास्तविक इंसान हैं) से जुड़ सकते हैं।
email: care@trdr.money or WhatsApp: +91 93410 60007

वे आपको एक योजना बनाने में मदद करेंगे, और आपको दिखाएंगे कि इसके साथ कैसे रहना है। हम जानते हैं कि जोखिम आप पर और आपकी मेहनत की कमाई पर तनावपूर्ण है। आपकी जोखिम उठाने की क्षमता और प्रारंभिक निवेश राशि के आधार पर, हम कोशिश करेंगे कि हम शुरुआत करने का तरीका निकालने का प्रयास करें।

हम या तो दो तरीकों में से एक के माध्यम से शेयरों के विविध सेट में निवेश करके आपके पोर्टफोलियो के कुछ जोखिम को कम करते हैं:
TRDR स्मार्ट पोर्टफोलियो दृष्टिकोण: न्यूनतम निवेश = ₹50,000) या,
TRDR व्यवस्थित इक्विटी निवेश योजना (SEIP) दृष्टिकोण: न्यूनतम निवेश = ₹5,000 प्रति महीना

TRDR क्या है और यह आपको बेहतर निवेश करने में कैसे मदद करता है? इसके बारे में और पढ़ें

TRDR स्मार्ट पोर्टफोलियो
TRDR स्मार्ट पोर्टफोलियो के साथ, आपकी कुल निवेश राशि को दोनों के लिए आवंटित करने के लिए विभाजित किया जाता है:
a) शॉर्ट-टर्म ट्रेड और
b) इंट्राडे ट्रेड्स
यहां आपकी निवेश राशि का ७०% शॉर्ट-टर्म ट्रेडों के लिए और शेष ३०% इंट्राडे ट्रेडों के लिए आवंटित किया जाता है।
केवल BSE के शीर्ष 100 स्टॉक ही आपके पोर्टफोलियो का हिस्सा हैं।

TRDR व्यवस्थित इक्विटी निवेश योजना (SEIP)
TRDR SEIP के साथ, आप कुछ वर्षों के लिए नियमित रूप से प्रति माह एक छोटी राशि का निवेश करते हैं और अपनी संपत्ति बढ़ाते हैं। कंपाउंडिंग बहुत बढ़िया है! कम से कम ₹5000 प्रति माह से शुरू करें और हमारे स्वचालित रोबो-निवेश मंच को अपना धन बनाने दें।
TRDR सॉफ़्टवेयर स्वचालित रूप से सही स्टॉक (शीर्ष 10-20 स्टॉक) चुन लेगा और आपके क्लासिक पोर्टफोलियो को हर महीने एक बार में कुछ स्टॉक तैयार करेगा।

TRDR क्या है, इसके बारे में यहाँ और पढ़ें

आरंभ करने के लिए तैयार हैं? TRDR के साथ खाता खोलना तेज़ और आसान है। और यह आपके पैसे को काम में लगाने में मदद करने का एक शानदार तरीका है।